近日，東營(yíng)市公安局河口分局刑事偵查大隊(duì)將一封表?yè)P(yáng)信送至東營(yíng)農(nóng)商銀行，對(duì)該行成功識(shí)別并堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行通報(bào)表?yè)P(yáng)。

　　5月10日中午11時(shí)許，客戶卞某至該行河口支行柜面要求取出卡內(nèi)28,200元現(xiàn)金，工作人員詢問取款理由時(shí)，卞某稱其賬戶資金均為正常交易往來，該筆資金為給孩子買車的錢，但對(duì)交易對(duì)手信息含糊其詞，等待期間神色焦慮且不停地查看手機(jī)某軟件。通過細(xì)致追蹤資金流向，該賬戶近一年未使用，前一日晚收到陌生交易對(duì)手匯入資金前有一筆小額試探性交易。憑借專業(yè)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，工作人員初步判定其取款行為可疑。

　　該行反詐勸阻專員進(jìn)一步與客戶耐心溝通，卞某才慢慢道出其取款原因：通過網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)了“中央扶貧辦”老師，指導(dǎo)其至銀行柜面支取現(xiàn)金。結(jié)合近期電詐“工具人”案例，工作人員為卞某講解近期“扶貧資金”類詐騙案例，同時(shí)立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，報(bào)告當(dāng)?shù)胤丛p中心。經(jīng)東營(yíng)市公安局河口分局核實(shí)，該筆資金為福建省福清市陳某受害資金，該行第一時(shí)間對(duì)該賬戶做了資金管控，成功堵截全部涉案資金。

　　近年來，東營(yíng)農(nóng)商銀行不斷強(qiáng)化賬戶盡職調(diào)查，加強(qiáng)隊(duì)伍培訓(xùn)，堅(jiān)持警銀聯(lián)動(dòng)，積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣教活動(dòng)，反電詐工作穩(wěn)步推進(jìn)。下一步，該行將繼續(xù)踐行金融為人民的服務(wù)理念，用實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)反電信詐騙工作走深走實(shí)，為守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)金融力量。（劉志娟）