東營墾利一合作社非法集資3000萬元被查處

    大眾網(wǎng)東營11月27日訊 未經(jīng)東營銀監(jiān)分局批準(zhǔn)，墾利一合作社，向社會公開承諾支付1.25%的月利息，非法集資近3000萬元，最終無力償付利息被舉報至警方。日前，市中級人民法院判決，合作社兩負(fù)責(zé)人犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處兩到三年不等的有期徒刑，并處以五萬元罰金。

　　2010年3月18日，東營某新能源公司出資設(shè)立眾成合作社，劉某出任法人代表，為了開展工作，他還雇傭蔡某負(fù)責(zé)合作社的辦公室，整個合作社就兩個人。

　　據(jù)東營銀監(jiān)分局介紹，墾利縣眾成合作社不是銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批設(shè)立及監(jiān)管的機構(gòu)，在東營市轄區(qū)內(nèi)不具備面向公眾吸收存款的資格。

　　但是劉某等人并不理會這些，從2010年4月份至2013年12月份，劉某與蔡某在墾利縣眾成合作社未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，通過親戚、朋友、老鄉(xiāng)等口耳相傳的方式，以承諾支付1.25%的月利息向社會公開吸收資金，向社會公開宣傳墾利縣眾成合作社吸收資金的信息。

　　劉某把募集到的資金全部轉(zhuǎn)給了東營新能源有限公司的出納李鳳琴，股民的利息也是由該新能源有限公司發(fā)放。據(jù)了解，東營某新能源有限公司實際支付給他是1分5厘的月利息，然而眾成合作社再按1分2厘5的利息分配給股民，劉某、蔡某留下剩余利息按照各自招募的比例進行分配。截至案發(fā)前，劉某、蔡某二人集資2965.3415萬元。

　　不過，到了2013年9月份，東營某新能源有限公司無法為股民正常發(fā)放利息，截至年底，該合作社尚欠群眾款項1282.2015萬元，隨后，群眾開始舉報這一情況。

　　無奈之下，蔡某于2014年1月13日到墾利縣公安局自首。墾利警方順藤摸瓜，將劉某抓獲。經(jīng)查，眾成合作社累計發(fā)生債權(quán)人332人，收支業(yè)務(wù)1872筆。

　　2015年6月25日，墾利縣人民法院開庭審理此案。法院判決二人均犯非法吸收公眾存款罪。判處劉某有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元；判處蔡某有期徒刑兩年，并處罰金人民幣五萬元；被告人劉某軍、蔡某文非法吸收公眾存款犯罪所得的一切財物予以追繳，返還集資參與人。但是庭審結(jié)束后，二人以量刑過重為由提起上訴。

　　2015年10月27日，市中級人民法院作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。

　　山東致悅律師事務(wù)所律師孔祥峰表示，群眾在借貸之前，一定要謹(jǐn)慎行事，事先了解借貸一方是否具備銀監(jiān)部門授予的面向群眾吸收存款資格。